数字科技已成为期货经营机构创新发展的重要手段

随着期货行业数字化转型进入加速期，数字科技已成为期货经营机构创新发展的重要手段。近年来，浙商期货有限公司(下称浙商期货)加快数字科技在期货市场的应用探索，并取得了较好的成绩，获得了郑商所“2021年度技术支持优秀会员奖”。

浙商期货自1995年成立以来，一直注重信息技术的投入和业务创新，积极拥抱新科技、新技术，通过不断探索“金融+科技”的业务场景，以“加深互联网、全面数据化、精细智能化”为宗旨，以“期货更简单”为服务口号，推出多项创新产品，提升服务客户能力。

打造“数智浙商”服务平台

近几年，浙商期货客户数量快速增长，提高服务效率和提升服务质量成为公司的重点目标。随着互联网技术和人工智能技术的成熟与应用，公司充分利用内外部资源，组建高效团队，拥抱互联网、大数据、人工智能等技术，全面推进数字化转型，实现业务模式互联网化、产品建模配置化、应用设计场景化、技术架构平台化、客户服务职能化、数据分析可视化，全面提升公司技术领先品牌形象。

技术上，以“1+4+N”的框架构建“数智浙商”的“四梁八柱”。通过建成统一灵活、稳定、可扩展的数据中心，搭建“3+1”中台——“服务中台、营销中台、运营中台和技术支持中台”的数智模型，实现数据互联互通机制。

业务上，以“1+4+6+10”的框架实现“数智浙商”的四通八达。通过对组织架构、运营管理、业务模式的重构，从战略层面推动新技术、新业态的交叉融合，形成以研究为核心，差异化服务四类客户群体，深耕六条产业链，均衡发展十大业务板块的新业态模式，用“业务+平台+数据+前端”的数字化手段推动各业务板块的高效运转。

浙商期货通过技术和业务的有机结合，激发业务协同和数字服务的潜力与动力，促进客户服务从单一化向“千人千面”个性化转变，实现数据与服务精准触达、数字与数智服务并行发力。

为落实《金融标准化“十四五”发展规划》号召，浙商期货高度重视数据标准的建立，把数据资产作为公司核心资产，在各大业务板块全面开展数据治理。从应用架构、数据归集、数据存储、数据架构、数据建模、数据挖掘等方面构建科技应用的基石，搭建灵活、稳定、可扩展的架构，既能实现良好的数据治理，又能综合考虑未来不断迭代更新的应用场景。

浙商期货数据中心基于高性能分布式存储基础设施，针对十大业务板块，快速汇聚成数据湖，完成原始数据积累，为公司全面的数据应用提供数据支撑。在数据湖的基础上，通过数据治理，形成结构化数据，将数据组合为一种聚合、摘要的形式，形成公司统一数据输出的OneService数据服务体系，包括营销指标体系、运营指标体系、服务指标体系、客户画像体系、风控数据体系、财务数据体系等。浙商期货数据中心无缝连接大数据生态，提供一站式大数据与模型计算平台，满足业务驱动、应用交互、数据处理、客户服务等多项需求。在大数据体系规划下，浙商期货以服务客户为目标，以解决问题为抓手，逐步提升数据治理水平。

建设互联网全服务生态圈

浙商期货全面梳理现有公司系统、技术积累现状、各业务条线应用情况，整合平台底层架构，形成以“服务中台、营销中台、运营中台和技术支持中台”为核心的“3+1”中台模式。

服务中台基于金融科技手段，以“全面上线”为宗旨，逐步推进客户服务线上化。浙商期货通过手机App的“点”到线上服务系统的“线”，再到线上业务系统的“面”，最终到深化公司数字化服务建设的“体”，更深层次地建设互联网全服务生态圈。

营销中台是将数据业务化，以供业务平台调用，将结果快速反馈到营销中，把用户的历史记录数据做成序列业务模型，最终实现精准营销、数字化客户开发、智能客户周期管理等独具公司特色的个性化营销体系。

运营中台基于数据运营机制形成闭环路径，构建真正以客户为中心的流程和运营管理平台。无论客户、互动渠道、互动内容如何变化，只需要梳理出与客户互动的场景，并构建处理这个场景的“数据信号”，即可快速响应客户需求，进而通过一站式投研发布、信息维护、业务处理、分析决策等，以更快捷的方式响应市场变化。

技术支持中台包含技术能力和数据能力两部分。技术能力封装常用的技术组件，能快速、灵活地供服务中台、营销中台、运营中台调用。数据能力通过数据处理技术形成数据能力平台，同时按照实际应用情况将数据形成标签模型或算法模型，对中台进行支撑。

浙商期货将公司所有资源集中在“3+1”中台上，形成标准化、集中化的中台组件，利用其解决前台的快速响应问题、推进前台的规模化创新进程，进而更好地响应、服务、引领用户，真正做到自身能力与用户需求、公司标准化资源与能力输出的持续对接。

多模式多触点驱动业务发展

互联网金融背景下，传统期货发展模式的滞后性越发突出，要适应形势发展的需求，就要以多终端为载体，以在线业务平台为切入点，围绕互联网渠道引流以及服务线上化，从粗放的增长方式向精细化运营的增长方式转变，最终引导客户行为数字化，提升客户的“数智浙商”体验感。

浙商期货以“互联网+期货”为核心的“App+小程序+新媒体矩阵”多终端体系，通过管理投资者的触达路径，多模式、多场景营销实现精细化运营和金融数据价值的开放流通。

打通客户端和员工端连接协同。将客户App打造成综合理财入口，员工App打造成移动展业工作平台，实现员工和客户的快速连接。建立轻量化社交传播体系。通过“浙期汇”小程序，立足社交，为客户提供期货服务的轻量化体验，快速满足客户的即时性需求，同时利用微信的用户黏性，培育低成本私域流量池，并完善新媒体矩阵。一方面在微信的基础上，积极运营服务号、订阅号、小程序，及时向客户推送行情研报、研究路演、营销活动、交易提示等;另一方面丰富推广渠道，逐步布局头条、微博、抖音等新赛道，利用多媒体手段提升客户终端的功能性体验。

重塑互联网与智能客户服务体系

为了更好地服务客户，浙商期货大力推进差异化、专业化的智能服务建设，通过构建五个数智化体系，加快探索金融科技和金融场景的深入结合，围绕客户App深入践行数字服务理念，全方位重塑互联网与智能客户服务体系，推进数字化与数智化进程。

一是统一账户体系。浙商期货以客户为中心，从传统的多账户体系转变到以单一用户为中心的统一账户体系，助推业务线上化进程。同时建立客户接触体系，通过产品、需求、互动、数据等各方面的融合，为客户提供超值体验。

二是移动网厅系统。浙商期货推进全业务线上化办理，自主研发移动网厅，解决服务中的“低效困难”问题，客户可快捷进行多项业务办理;并通过人脸识别、签名检测等技术手段快速安全确认身份，促进业务办理流程的标准化、便捷化、安全化，极大地提高了业务办理效率，节省了人力物力成本，为客户提供足不出户的互联网服务。

三是研究智库系统。浙商期货紧抓“研究”这一核心优势，在全新版本的App中推出了研究智库模块，为客户提供全面的数字研究服务。

四是智能客服系统。浙商期货基于“未来搜索”模式构建智能客服系统——AI小浙，通过精准问答模式提供新型搜索与对话工具，让客户与研究数据库直接交互，让每个普通客户都能成为数据查询工程师。

五是交易复盘与诊断及智能消息体系。运用大数据、机器学习、自然语言处理、知识图谱等技术，实现数据之间的智能化关联，将期货研究和服务做到全、准、易、快，为用户带来极致体验。

数字化发展是期货经营机构在未来勇立潮头的巨大机遇。浙商期货将积极构建金融科技外部生态圈，拓展技术获取渠道和能力，与其他科技公司建立战略合作关系，在借力中形成创新的合力，开启公司新一轮认知和战略变革、金融科技和基础设施革新，引领公司高质量发展，为期货行业的数字化发展提供“浙商方案”。

关键词： 数字化转型 期货行业 业务创新 数智浙商