蚂蚁集团被罚款71亿元背后：上市曾紧急叫停，马云已不再是实控人

撰稿|行星

来源|贝多财经

(资料图片)

7月7日，证监会、央行、国家金融监督管理总局等多部门联合发布《金融管理部门善始善终推进平台企业金融业务整改，着力提升平台企业常态化金融监管水平》文章，披露了平台企业金融业务整改的进展。

根据介绍，2020年11月以来，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。

通报显示，蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在违法违规行为。

据此，金融管理部门依据相关法律规定，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。同时，要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。

针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等实施了行政处罚。据贝多财经了解，财付通合计被罚没约29.93亿元，平安银行被罚没约5341.17万元，邮储银行被罚款3186万元。

一、支付宝“11”宗罪被罚款约31亿元

仅就蚂蚁集团自身而言，因“违反对公司治理的相关规定”“ 违反关联交易管理规定”，蚂蚁科技集团股份有限公司（简称“蚂蚁集团”）被央行处以罚款1.75亿元。

同时，蚂蚁集团的股东杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）、杭州君澳股权投资合伙企业（有限合伙）均因“违反对资本实力的相关规定”“违反对公司治理的相关规定”分别被央行罚款2500万元、2500万元，合计为5000万元。

另外，支付宝所属主体——支付宝（中国）网络技术有限公司合计罚没30.61亿元，多名高管一同被罚。

其中，支付宝因“违反支付账户管理规定”“违反消费者金融信息保护管理规定”“违反金融消费者权益保护管理规定”等七宗罪，被央行处以警告，没收违法所得8.31亿元，并罚款22.31亿元（合计约为30.61亿元）”的处罚。

另据证监会浙江监管局披露，蚂蚁(杭州)基金销售有限公司因存在代销基金产品准入、宣传、档案管理及基金销售机构人员管理、内部控制问题，被给予警告，并处以7368万元罚款；蚂蚁基金总经理林思思被给予警告，罚款15万元。

实际上，蚂蚁集团的监管整改已经进行了三年，而相互宝的也已于2022年1月28日正式关停。从这个角度来说，本次处罚结果的落地对蚂蚁集团来说，比起“晴天霹雳”这一说法，更像是一颗能够“一锤定音”的“定心丸”。

针对处罚一事，蚂蚁集团回应称，其自2020年以来在金融管理部门指导下积极推进各项整改，目前已完成相关整改事项。同时，蚂蚁集团表示诚恳接受、坚决服从（处罚），并将进一步夯实合规治理水平。

二、上市前被紧急叫停，马云不再是实控人

而伴随着处罚“落地”，市场对蚂蚁集团的上市进展也颇为关注。据贝多财经了解，此前的2020年7月，蚂蚁集团正式宣布将启动上市计划，最终定于2020年11月5日在上海证券交易所科创板和港交所主板同步上市。

但在2020年11月2日，离上市只差“临门一脚”的蚂蚁集团（SH:688688、HK:06688）则被监管机构叫停IPO。

原因是：监管部门对蚂蚁集团实际控制人马云、董事长井贤栋、总经理胡晓明进行了监管约谈。金融科技监管环境也发生了变化。相关事项可能会使得蚂蚁集团不符合上交所科创板相关发行上市条件或者信息披露要求。

而据贝多财经了解，2023年1月7日，蚂蚁集团披露公告，称该公司相关管理层成员不再担任阿里巴巴合伙人，进一步提升公司治理的透明度和有效性，强化与股东阿里巴巴集团的隔离。

同时，股权架构进行了调整，核心是蚂蚁集团主要股东投票权的变化，从马云及其一致行动人共同行使股份表决权，到包括蚂蚁集团管理层、员工代表和创始人马云在内的10名自然人分别独立行使股份表决权。

调整前，杭州君瀚及杭州君澳分别持股持有蚂蚁集团31.04%、22.42%的股份，合计持股53.46%，杭州云铂投资咨询有限公司（以下简称“云铂投资”）为杭州君瀚及杭州君澳的普通合伙人，马云为蚂蚁集团实际控制人。

而在调整后，云铂投资从杭州君瀚退伙，杭州星滔企业管理咨询有限公司（以下简称“杭州星滔”）入伙杭州君瀚，杭州君瀚及杭州君澳依然分别持股持有蚂蚁集团31.04%、22.42%的股份。

其中，云铂投资及杭州星滔的全体股东承诺独立行使其在云铂投资或杭州星滔中包括表决权在内的各项股东权利，不与任何其他方达成任何形式的一致行动安排，也不单独或与任何其他方共同谋求对于蚂蚁集团的控制权。

这意味着，蚂蚁集团不再存在任何直接或间接股东单一或共同控制蚂蚁集团的情形，马云也不再是蚂蚁集团的实际控制人。目前，井贤栋为蚂蚁集团的董事长兼首席执行官（CEO），胡晓明不再是CEO。

对于IPO一事，上海证券交易所曾在早前公告中表示，暂缓发行后，蚂蚁集团在首次公开发行股票注册同意批复的有效期内，在对相关会后事项充分核查和评估的基础上，视情况决定是否重新启动发行并及时公告。

而在今年7月8日（罚单落地的第二天），蚂蚁集团便宣布启动股份回购，回购比例不超过总股本的7.6%。按回购方案计算,蚂蚁集团本次回购价对应该公司估值约人民币5671亿元,较2018年C轮融资估值(约9600亿元)下降约40%。

种种动作，对蚂蚁集团来说无疑是全新的挑战和机遇。就目前而言，处罚结果的落地也昭示着监管机构对于以蚂蚁集团为代表的金融企业的现存问题有了明确结论，蚂蚁集团的发展有望进入新阶段。

另外，金融管理部门亦发文表示，下一步将完整、准确、全面贯彻新发展理念，着力提升平台企业金融业务常态化监管水平，依法将各类金融活动全部纳入监管，确保同类业务适用同等监管规则，实现公平监管。

同时，坚持“两个毫不动摇”，落实促进平台经济健康发展的金融政策措施，支持、鼓励平台企业持续提升金融普惠性，推动科技金融创新，增强国际金融竞争力，更好地服务实体经济和民生需求。

这也意味着，鼓励、支持平台经济发展将成为接下来的方向。

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