环球观焦点：硅谷银行在中国：浦发硅谷回应“独立经营”，母集团投资关联方曾陷非法吸金案

图片来源：Pexels

(资料图)

“科技创新行业其实存在着很多失败的案例，最常见的就是这些公司很快就会缺钱，而这就是硅谷银行可以帮到他们的地方。”2014年，硅谷银行在华合资银行浦发硅谷银行前副行长贾智道（Oscar Jazdowski）曾在中国科技金融高峰论坛上这样说道。

但没想到，一直支撑美国创投企业发展的美国硅谷银行（SVB）也被归类到“失败”里。

日前，在疯狂的挤兑潮下， 硅谷银行在不到48小时内轰然倒下。“亲儿子”浦发硅谷银行（下称“浦发硅谷”）在3月11日上午紧急回应称，其拥有规范的公司治理架构，有独立经营的资产负债表。作为中国首家科技银行，浦发硅谷致力于服务中国科创企业，始终按照中国法律法规规范稳健经营。

2012年，浦发硅谷成立，是中国首家拥有独立法人地位、致力于服务科技创新型企业的银行，也是第一家中美合资银行，浦发银行（600000.SH）与硅谷银行各占一半股权。

在华11年，浦发硅谷自身和所支持的初创企业都得到哪些成长？如今硅谷银行倒闭，浦发硅谷又会走向何处？

服务超3000家企业，57家为“专精特新”

据银监会官网信息，2012年7月30日，浦发硅谷获得银监会批复正式开业，第一家中美合资银行由此诞生。

批复文件显示，浦发硅谷根据有关规定经营业务，但不从事对中国境内公民的人民币业务，开业后一定期限内不增设分支机构。

图片来源：银监会官网

不过，随着业务发展，浦发硅谷在中国自由度逐渐扩大。

2015年3月19日，银监会批准浦发硅谷经营对除中国境内公民以外客户的人民币业务。此外，在华11年，浦发硅谷在注册资本、与分支机构等方面均有所成长。

成立当时，浦发硅谷的注册资本为10亿元人民币。2020年及2021年，浦发硅谷分别获批增加注册资本，最新注册资本为人民币20亿元，硅谷银行与浦发银行持股比例保持不变，仍均为50%。

在此期间，浦发硅谷在国内金融重镇扎根，分别于2017年、2018年及2021年获批在北京、深圳及苏州开设分行。

与传统商业银行不同，浦发硅谷借鉴硅谷银行经验，专注于为中国的科技和创新企业提供商业银行服务。过去十年来，该行的科创企业客户超过3000家。2021年年报显示，浦发硅谷服务的企业中，中国本土科创企业的比例从2020年的85%上升至98%。

官网显示，浦发硅谷聚焦生命科学与医疗、智能制造、数字化转型和碳中和等科技创新领域的企业。浦发硅谷在去年10月曾公布，截至当时，其企业客户中有赛赋医药、踏歌智行、纵目科技等累计57家入选“专精特新”企业。

同时，浦发硅谷年报显示，截至2021年末，该行贷款主要投向信息传输、计算机服务和软件业、制造业、批发和零售业、租赁和商业服务业以及金融业。其中信息传输、计算机服务和软件业占比最高，达26.02%，不过对比2020年占比32.07%有所下降。

图片来源：浦发硅谷2021年年报

以华东及华北地区为业务重镇，浦发硅谷以投贷联动业务为主要盈利点，有两种模式。一方面，浦发硅谷对企业发放贷款，或对浦发银行旗下子公司直接进行投资或持有认股权证；另一方面，浦发硅谷与外部VC/PE签订战略合作协议，对于其已进入或即将进入投资的企业给予贷款等金融服务支持，相关的业务合作模式包括股权代持、直投、间接投资等。

业绩方面，2021年浦发硅谷银行实现营业收入、净利润分别为4.87亿元、5125万元。截至2021年末，该行总资产为238.52亿元，发放贷款和垫款为91.38亿元，吸收存款214亿元，资本充足率为15.18%。

3月13日，时代财经致电浦发硅谷，相关人士表示暂不接受采访，后续有消息会第一时间对外公布。

硅谷银行金融集团在华仍有8家投资公司

硅谷银行破产在全球金融圈引发“大地震”。事件发生后，国内某大行相关人士表示，硅谷银行一夜之间破产，最大的原因在于长短期利率倒挂，导致投资组合亏钱。

“现在贷款利率都这么低了，存款利率下降是正常的，不然就会出现利率倒挂。如果哪家金融机构还在承诺超高收益，那就要高度关注本金风险。”该人士提醒道。

除了浦发硅谷，硅谷银行母集团硅谷银行金融集团（SVBFG）在中国还有一些“资产”。

天眼查显示，SVBFG还在上海、北京、杭州等地投资14家公司，其中8家仍在存续状态，其中，私募基金管理人盛维创业投资管理（上海）有限公司（下称“盛维投资”）、新四板上市公司中新力合股份有限公司（下称“中新力合”）为主要投资主体。

中基协官网显示，盛维投资为私募股权、创业投资基金管理人，2009年8月25日成立，注册及实缴资本680万元，于2014年4月23日备案登记，目前正在运作3只私募基金。

图片来源：中基协官网

2014年，中新力合系公司陷入杭州“鑫合汇”平台非吸案。据杭州市人民检察院消息，中新力合关联公司（线下）共向社会不特定对象吸收资金84亿余元，涉及投资人3700余名，造成1000余名投资人损失16亿余元。

关键词：