加勒比投资入籍计划尽职调查：你可以信任银行-全球新动态

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当我与同行的专业人士以及客户互动时，他们经常提出关于加勒比投资入籍计划尽职调查制度性质的问题。下面，我想通过介绍尽职调查过程的背景以及各种调查和情报机构在这一过程中所发挥的作用来回答这个问题。

一些业内人士可能会宣称，加勒比地区的银行在大多数投资入籍计划中发挥着很大的作用：“毕竟，政府拥有制定和管理法律的唯一责任和自由裁量权”。

在这种情况下，为什么银行的“不合格国家”名单会影响政府决定哪些国家的公民没有资格（“不合格国家”名单主要由受制裁国家组成）通过其投资入籍计划申请入籍？也许简要说明下加勒比银行的经营环境就可以提供一些思路。

银行关闭被视为高风险的账户已成为一种全球趋势，这些账户通常属于非政府组织、外国使馆、代理银行和汇款企业。

这种被称为“去风险”的做法，或许是金融服务业不可避免的反应，因为近年来“反洗钱/反恐怖主义融资”的盛行，再加上2008年的金融危机，本行业开始重新思考其定义和管理风险的方式。然而，消除风险行动的标准仍然不明确，各机构在执行方面也缺乏一致性。

然而，加勒比银行，特别是东加勒比国家组织的银行受到严重不利影响，八个成员中有五个在运作投资入籍计划。在大多数情况下，只有一家美国银行在每个国家提供代理银行服务。由于担心失去这种代理银行关系，并面临加剧的“反洗钱/反恐怖主义融资”做法，当地银行在接纳和维持客户方面变得更加极端保守。

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关键词： 代理银行 尽职调查 恐怖主义融资